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什么是混合型基金-混合型基金如何挑选?

2020-10-04 02:45:42股票知识
混合型基金有什么特点?投资于股票、债券和货币市场工具,并且股票和债券的投资比例不符合股票型和债券型基金规定的,统称为混合型基金,又称为配置型基金。混合型基金会同时使用激进和保守的两种投资策略,其回报和风险要低于股票型基金,高于债券和货币市场基金,是一种风险适中的理财产品。一些运作良好的混合型基金回报甚至会超过股票基金的收益

混合型基金有什么特点?

混合型基金有什么特点?

投资于股票、债券和货币市场工具,并且股票和债券的投资比例不符合股票型和债券型基金规定的,统称为混合型基金,又称为配置型基金。混合型基金会同时使用激进和保守的两种投资策略,其回报和风险要低于股票型基金,高于债券和货币市场基金,是一种风险适中的理财产品。一些运作良好的混合型基金回报甚至会超过股票基金的收益水平。混合型基金可以使投资者无需去分别购买风格不同的股票型基金、债券型基金和货币市场基金,而以混合型基金取代。混合型基金又可分为偏股型、偏债型、平衡型等多种类型。偏股型基金就是股票的比例大于债券,偏重于股票的混合基金,代表性的有:华夏策略精选,银华优势企业等等.。偏债型基金与偏股型基金正好相反。平衡型混合基金为股票、债券比例比较平均,大致在40%-60%左右,以 既要获得当期收入,又追求基金资产长期增值为投资目标,把资金分散投资于股票和债券,以保证资金的安全性和盈利性。例如南方宝元,基本把股票投资比例维持在上限35%左右的水平,债券投资比例在45%~90%之间。平衡型混合基金可以粗 略分为两种:一种是股债平衡型基金,即基金经理会根据行情变化及时调整股债配置比例。当基金经理看好股市的时候,增加股票的仓位,而当其认为股票市场有可能出现调整时,会相应增加债券配置。另一种平衡型混合基金在股债平衡的同时,比较强调到点分红,更多地考虑落袋为安,也是规避风险的方法之一。以上投摩根双息平衡基金为例,该基金契约规定:当已实现收益超过银行一年定期存款利率1.5倍时,必须分红。偏好分红的投资者可考虑此类基金。混合型基金总的特点是,既可以分享股票的高收益,同时又有债券的低风险。

小白怎么挑选基金,什么是指数基金,什么混合型,定投型?

小白怎么挑选基金,什么是指数基金,什么混合型,定投型?

很高兴回答您的问题。回答之前,我们先简单介绍一下什么是基金。


狭义的基金,指的是证券投资基金。通俗点说,有人想参与证券投资,获取投资收益,但他本人呢,可能投资经验不足,或者资金不足,无法参与。那怎么办呢?这类投资者可以通过合法的渠道,比如银行,把个人资金募集起来,并委托给专业的投资机构打理,这就是基金。


什么是指数基金?


指数基金是一种被动投资基金。


基金的投资策略一般分主动投资和被动投资。举个例子,你买了一个投资主题是半导体行业的基金。在主动投资策略下,基金经理会从大量的半导体股票里面挑出他认为比较优质的股票,按不同的比例进行配置。这种选择是基金经理主动的投资行为,带有个人倾向性,是比较考验基金经理个人投资能力的。


而被动投资策略则不同,基金经理在投资上介入的非常少,题主问到的指数基金就属于这类。


同样举个例子,沪深300指数,它是由300家沪深股票按一定权重组成的。在一定时间内,股票数量,权重,品种都是固定不变的。这300家固定不变股票每日的涨跌,会共同影响300指数的涨跌。


大家熟知的华夏300指数基金,基金经理并不主动挑选股票投资,而是完全被动跟踪这个指数,基金涨跌跟300指数涨跌相关。指数基金的优点是投资标的清楚明了,管理费低廉,不容易出现老鼠仓。


什么是混合型基金?


顾名思义,这类基金投资品类是混合的,既投资于股票,也投资于债券。根据比例不同,又可分为偏股型、偏债型、平衡型等。


偏股型混合基金就是股票的投资比例大于债券,偏重于股票的混合基金。


平衡型混合基金,股票、债券投资比例比较平均,大体都在50%左右。


偏债型混合基金则刚好和偏股型基金相反。投资于债券的比重超过股票。





什么是定投型基金?


题主想问的应该是定投式基金。这个属于个人的投资策略了,就是在一定的时期对某一类要投资的基金,逐年逐月按一定比例的金额进行跟投。这类基金投资周期一般是比较长的,投资过程几乎不考虑市场的波动,比较机械化,只是追求长期收益和投资品种趋于一致,也称傻瓜式投资法。


指数基金



应该怎么挑选基金?


基金的挑选个人认为应重点考察以下几个方面:


1 基金品种过往的业绩


一只好的基金,长期业绩一般是比较稳定的,在同类基金中是有口碑影响力的。不同风险的基金追求的收益也应有所不同。投资时尽量注意避开大起大落的基金。


2 基金经理过往的业绩


在一些主动投资策略的基金里,基金经理的人品和能力是非常重要的,挑选基金时要重点研究基金经理的背景和过往投资业绩。


3 投资渠道选择

不同的基金投资渠道,费用可能差别很大。这个要多去比较,选择一个适合自己的投资渠道理财资讯。


为避免广告,关于基金品种,基金经理以及投资渠道,这里就不作太多展开了。按照上面三个方向认真甄选,应该不难找到符合自己要求的基金。


祝您投资顺利!


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混合型基金是什么意思?

基金经理混合型基金是什么意思?

一、混合型基金 [Blend fund, hybrid fund]是在投资组合中既有成长型股票、收益型股票,又有债券等固定收益投资的共同基金。

  二、基本特点

  混合型基金设计的目的是让投资者通过选择一款基金品种就能实现投资的多元化,而无需去分别购买风格不同的股票型基金、债券型基金和货币市场基金。

混合型基金会同时使用激进和保守的投资策略,其回报和风险要低于股票型基金,高于债券和货币市场基金,是一种风险适中的理财产品。一些运作良好的混合型基金回报甚至会超过股票基金的水平。

  混合型基金与股票基金、债券基金、货币市场基金的不同

  混合型基金是指投资于股票、债券以及货币市场工具的基金,且不符合股票型基金和债券型基金的分类标准。

根据股票、债券投资比例以及投资策略的不同,混合型基金又可以分为偏股性基金、偏债型基金、配置型基金等多种类型。

  股票基金是以股票为主要投资对象的基金。通过专家管理和组合多样化投资,股票基金能够在一定程度上分散风险,但股票基金的风险在所有基金产品中仍是最高的,适合风险承受能力较高的投资者的需要。

  货币市场基金仅投资于货币市场工具,份额净值始终维持在一元,具有低风险、低收益、高流动性、低费用等特征。货币市场基金有准储蓄之称,可作为银行存款的良好替代品和现金管理的工具。

  债券基金主要以各类债券为主要投资对象,风险高于货币市场基金,低于股票基金。

债券基金通过国债、企业债等债券的投资获得稳定的利息收入,具有低风险和稳定收益的特征,适合风险承受能力较低的稳健型投资者的需要。

股票基金和混合基金有什么特性?

基金业绩股票基金和混合基金有什么特性?

小马说券回答您的问题。基金根据投资标的不同,有很多不同的分类,而股票型基金和混合型基金只是众多分类中的两种而已。

股票型基金是指基金的股票仓位不能低于80%。

混合型基金是指基金投资股票或债券仓位低于80%,且同时投资债券和股票投资的基金投。我国混合型基金一般都是股债混合。而该类基金又可以细分为偏股型、偏债型、平衡型等。

基金还有很多分类,债券型基金、货币基金、QDII基金等。

望能解疑,赞和评论是最大的鼓励。欢迎关注小马说券头条号,了解更多投资理财资讯。

指数型基金,混合型基金,股票型基金,它们分别有什么区别?

指数型基金,混合型基金,股票型基金,它们分别有什么区别?

基金按照投资标的分类,可以分为货币型、债券型、股票型和混合型基金。指数基金是特殊的股票型基金,是被动型基金,混合基金和其他股票基金则是主动型基金。

1.基金按照投资标的分类

货币基金:主要投资货币工具

债券基金:主要投资债券,80%以上

股票基金:主要投资股票,80%以上

混合基金:债券、货币工具、股票等等都会投资,且比例比较灵活

2.特殊的股票基金-指数基金

我们投资时经常会听到指数基金,从投资标的来看,它也是股票基金,以投资股票为主,只不过比较特殊。

它投资股票的范围和个股权重是有限制的,因为它以跟踪模拟指数为目标,它投资指数中全部或者部分股票,而个股比重也和指数中比重相近。

简单来说,指数基金投资标的是股票,但基金经理人选股时受指数限制,不像其他股票基金那样可以自主选择。也正因为这样,指数基金又被称为被动型基金。

指数基金、股票基金、混合基金风险和收益对比

上面已经讲了三类基金的本质区别,接下来我们再看看它们风险和收益又有什么区别吧。

风险,这个比较好判定,投资股票越多的基金风险也就越高,那风险从低到高为:混合基金、指数基金、股票基金。

不是说指数基金也是股票基金吗?为什么指数基金风险低于股票基金呢?

因为主动型基金有道德风险和体制风险,主动型股票基金收益情况依赖基金经理人,经理人能力有限或者刻意划水都会影响实际收益,而更换基金经理人也会导致基金风格突变,这些都增加了其投资风险。

收益,这个就不太好说了,因为投资股票越多,收益波动范围也就越大,一般情况下,混合基金收益最大,主动型基金其次,指数基金最低。

比如今年各类基金排名,选择各类基金收益前三名,很明显指数基金收益垫底,混合基金收益第一。

再看3-5年的收益排名,同样有此收益排名。篇幅有限,这里就不一一展示了。

混合型基金如何挑选?

混合型基金如何挑选?

混合型基金的购买技巧

一、基金公司团队是否稳定

基金公司的整体业绩依靠的是整个基金公司团队,只有稳定的基金公司团队才能更加推进基金公司业绩,许多混合型基金团队不稳定,一两年就会更换基金经理,基金的投资风格一直在不停的变化,选中的股票,持股比例也会发生变化,影响收益率。

二、基金公司业绩是否保持优良

基金公司投资的股票与债券类是否稳定,如果常常出人意料,相比也很难有稳定的预期年化收益回报。回报稳健增长的基金业绩比暴涨暴跌的基金业绩更值得投资者拥有。通常选择基金排名靠前的大的基金公司作为投资选择

三、当前基金市场格局如何

我们要判断好选择哪种混合型基金,通常买新的混合基金的预期年化收益率在上涨行情时不会高于老混合基金,因为新的混合基金需要建仓时间,建仓时也给老的混合基金持有的股票提供了上涨支撑。买新的混合基金在下跌行情中就可以强于老的混合基金,因为新的混合基金可以通过延缓建仓,打新股,购买债券等手段获取稳定预期年化收益。去年下半年,科技大爆发,刘格菘就是在科技股提前布局,大获全胜

四、基金公司的规模大小

规模太大的基金的打新预期年化收益会被分摊成更多分,得到的预期年化收益会小。规模太小的基金由于各方面的局限,难以达到打新预期年化收益。

五、自身的风险承受能力的大小

如果是短期内申购了又赎回,基金费用是需要考虑的,这会摊薄你的基金预期年化收益。所以,买基金前,必须根据自己的风险偏好和预期年化收益预期,想好要买什么类别的基金。